שלבי עבודה
שיטת חמשת השלבים, אשר דומות לה מיושמות בקרב המשפחות העשירות בעולם, מנוהלת באופן אישי ע"י מנכ"לית הפירמה המשמשת מומחה מטעם המשפחה, תוך הקפדה על אובייקטיביות מלאה, מלווה את המשפחה משלב הבנת הצרכים הפיננסיים, גיבוש האסטרטגיה הפיננסית, דרך תכנון פיננסי וליווי השקעות בשוק ההון, השוק האלטרנטיבי והנדלן תוך בקרת ביצועים ומתן המלצות אופרטיביות לניהול תיק ההשקעות הכולל ולניוד אפיקי ההשקעה השונים – בהתאם לצורך.
שלב ראשון:
אפיון הצרכים והגדרת המטרות
1
הפעילות שלנו מול המשפחה מתחילה בהיכרות לעומק, מה חשוב למשפחה בחיים, רמת המחיה הרצויה, טעמי סיכון, נאפיין יחד אתכם את הצרכים והמטרות של כל אחד מבני המשפחה ונתכנן את התוכניות הפיננסיות העתידיות.
שלב שני:
ניתוח המצב הקיים
2
הבנת המציאות הכלכלית הנוכחית של המשפחה: הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות. לקבלת תמונת מצב מדויקת ועדכנית, נאסוף נתונים ונמפה את כלל הנכסים מחברות הביטוח, בנקים וגופי ההשקעות השונים.
שלב שלישי:
תכנון פיננסי
3
הנתונים שאספנו ינותבו לתוך מערכות הסימולציה בחברה ויועברו לבחינתה של המתכננת הפיננסית.
תהליך הניתוח יבחן את הפערים הקיימים שבין הצרכים, הרצונות והשאיפות של משק הבית לבין העתיד הכלכלי כפי שמשתקף מנתוני האמת, יבחן את הפערים ברמות הסיכון בכל הרבדים, יבחן את איכות ניהול הנכסים והעלויות.
בשלב זה נציג אסטרטגיה פיננסית שתתאים לצרכי המשפחה מתוך מגוון המכשירים הפיננסים הקיימים בשוק ההון, נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות.
שלב רביעי:
יישום הוליסטי
4
יישום ההמלצות לתוכנית פעולה אקטיבית: פתיחת חשבונות וליווי מול הגופים השונים. הכנת המסמכים הרלוונטיים והעברת הכספים לפי התוכנית הפיננסית.
שלב חמישי:
מעקב ובקרה וניהול דינאמי
5
הליווי והפיקוח הרציף שלנו כוללים ניהול דינאמי אקטיבי של תיק הנכסים הכולל: בקרה שוטפת על גופי ההשקעות מבחינת איכות ניהול הכספים, ניהול הסיכונים, בדיקת כדאיות וכן פגישות שוטפות עם המשפחה שבהן מסופקים דוחות תקופתיים עם המלצות אקטיביות, ייעוץ השקעות, וקביעת מדיניות השקעה ע"פ תנאי השוק המשתנים.